Notre métier
Le conseil
ATRIA Patrimoine vous accompagne dans la construction, le développement et la transmission de votre patrimoine.
Nos missions de conseil se présentent sous deux formes :
L’audit patrimonial ponctuel : Via la rédaction d’une déclaration d’adéquation sur les différents objectifs :
o L’organisation de votre patrimoine
o L’optimisation de votre pression fiscale
o La préparation de la transmission du patrimoine et la protection du conjoint
o Le bilan de retraite et l’obtention de revenus réguliers
o L’assistance dans le règlement d’une succession
L’abonnement patrimonial : Cet abonnement patrimonial vous permet de bénéficier d’une prestation de suivi personnalisée :
o Vous accompagner globalement dans la gestion de votre patrimoine
o Vérifier la cohérence de vos choix patrimoniaux dans la durée en fonction des évolutions législatives
o Vous épauler dans vos projets (achat immobilier, donation,…)
o Vous assistez dans les principales formalités administratives et fiscales
La sélection
Dans le cadre de nos audits, nous vous proposons, en fonction de vos objectifs patrimoniaux, une sélection d’investissements adaptés en précisant les caractéristiques essentielles et notamment les avantages, frais et risques des solutions.
Nous travaillons avec différents partenaires dans nos principaux domaines d’intervention. Nous tenons à votre disposition, sur simple demande, la liste exhaustive de ces différentes compagnies.
ATRIA patrimoine fait également partie du comité d’investissement dans le groupement FININDEP, ce qui nous permet de rencontrer les gérants des principales sociétés de gestion et ainsi avoir une vision concrète de leur gestion et de leurs actions sur les fonds qu’ils gèrent.
Nos rémunérations
Certaines prestations font l’objet d’une facturation d’honoraires, une lettre de mission précise les modalités de réalisation ainsi que le montant des honoraires. ATRIA Patrimoine (*) perçoit également des commissions et/ou des rétrocessions de commissions versées par les établissements promoteurs de produits auprès desquels vous effectuez vos investissements (frais uniques, frais récurrents, coûts relatifs aux transactions, coûts marginaux et frais associés aux services auxiliaires). ATRIA Patrimoine peut fournir toute précision complémentaire sur la nature et le montant de ses rémunérations sur simple demande.
(*) ATRIA Patrimoine fournit des conseils non-indépendants au sens de la directive MIF 2. Vous trouverez de plus amples informations sur notre Document d’Entrée en Relation